Personal Financial Management (PFM)
A tutti è capitato almeno una volta di avere difficoltà nel comprendere appieno la propria situazione finanziaria, destreggiandosi tra entrate e uscite di conto, spese delle carte, tentando di sommare manualmente le situazioni di più conti.
Il PFM basato su Open Banking abilita il cliente della Banca, dietro suo consenso, ad avere una chiara ed esaustiva vista delle proprie finanze, aggregando in una vista unica le transazioni di più conti correnti del cliente, categorizzando le entrate e uscite con voci finanziarie “parlanti”, favorendo la definizione di obiettivi di budget e di risparmio, notificando tempestivamente il superamento dei limiti di budget, creando sfide con i propri peer, “ricaricando” il proprio conto con addebito presso conti detenuti su altre banche, e molte altre funzionalità.
La Banca può offrire così un servizio “chiavi in mano” che favorisce l’engagement, la fidelizzazione e lo sviluppo commerciale del cliente retail.
Business Financial Management (BFM)
Il BFM basato su Open Banking è il nuovo strumento che facilita la gestione finanziaria di una piccola impresa o di uno small merchant.
A partire dall’aggregazione delle informazioni transazionali dei molteplici conti correnti dell’azienda e dalla loro categorizzazione, le funzionalità tipiche di un BFM rappresentano un valido “CFO digitale“ per i clienti SME della Banca, grazie alla facilità di consultazione delle informazioni finanziarie, alla semplificazione delle attività operative e contabili, alla gestione avanzata del cashflow, alla possibilità di gestire il proprio budget e risparmi e alla possibilità per l’utente di avere accesso ad insights di valore.
Business Invoicing and Accounting
La contabilità è da sempre uno dei più grandi grattacapi per piccole e medie imprese, nonché per i liberi professionisti a causa della complessità della sua natura e della riconciliazione dei pagamenti.
Grazie all’Open Banking le Banche possono ora offrire ai propri clienti SME uno strumento di gestione contabile aggregata di tutti i conti, altamente automatizzato, semplice da utilizzare, accessibile da smartphone e affidabile.
Da oggi gestire le fatture, le spese del team, i preventivi e la riconciliazione dei pagamenti è facile come inviare un messaggio.
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