![Why the customer journey is crucial](/content/dam/corp/img/media/news/2024/08/fraud/fraud-hero-d.webp)
Die sogenannte "vierte industrielle Revolution" im Bereich der Informatik und der künstlichen Intelligenz (KI) hilft nicht nur legitimen Unternehmen. Mit der zunehmenden Professionalisierung der Betrüger müssen Banken und Fintechs reagieren, und ein "One-Size-Fits-All"-Ansatz, der ausschließlich auf KI fokussiert ist, wird nicht ausreichen. Die Nexi Group erklärt, wie man die jüngsten massiven Anstiege bei Betrügereien bekämpfen kann.
Zwei Haupttrends prägen die moderne europäische Wirtschaft: der Übergang vom physischen Handel zum digitalen Handel und eine zunehmende Welle von Betrug in diesen neuen digitalen Kanälen.
Um eine Vorstellung davon zu bekommen, wie schnell die europäischen Volkswirtschaften digital werden, liegt die aktuelle E-Commerce-Durchdringung in Europa bei etwa 65% aller Verbraucher. In führenden Märkten wie den Niederlanden, Schweden und Norwegen ist sie jedoch viel höher, wobei bis zu 95% der Verbraucher online einkaufen.
In diesem Jahr wächst die Ausgaben in digitalen Kanälen, einschließlich mobiler Kanäle, doppelt so schnell wie der physische Handel, und es wird prognostiziert, dass sie bis 2027 vier Billionen Dollar überschreiten wird, was fast die Hälfte aller weltweiten Online-Verkäufe ausmacht.
Mit diesem schnellen Wachstum stehen Betrugsabwehrmaßnahmen zunehmend vor der Herausforderung neuer Betrugsarten, die an das digitale Zeitalter angepasst sind. Der allgemeine Begriff "Betrug mit nicht anwesender Karte" (CNP) umfasst nicht nur Standardbetrug mit gefälschten oder gestohlenen Karten online, sondern auch komplexere Betrugsarten wie Account Takeover (ATO), synthetische Identitätsbetrug und Authorized Push Payment (APP)-Betrug. Letzterer wird in den USA, Indien und anderen Märkten mit der Zunahme sofortiger Zahlungen im Zusammenhang mit Open Banking zu einem signifikanten Problem.
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