Roboadvisor
Der Roboadvisor ist ein Digital Wealth Management-Dienst, den Banken ihren Privatkunden anbieten. Insbesondere bietet die Lösung eine maßgeschneiderte Anlageberatung, die vollständig digital ist, vordefinierte Algorithmen für den Aufbau des empfohlenen Portfolios anwendet und typischerweise passive Anlageprodukte (z.B. ETFs) anbietet.
Der Roboadvisor wendet sich an Kunden, die es vorziehen, ihre Anlageentscheidungen ohne Beratung seitens eines „menschlichen“ Finanzberaters zu treffen, und beschließen, einen insgesamt begrenzten Betrag zu investieren.
Die Bank aktiviert diesen Service in der Regel, um die „wohlhabende Kunden von morgen“ einzufangen und nutzt ihn als weiteren Vertriebskanal des Anlageangebots.
Es gibt zahlreiche Lösungen von Roboadvisor auf dem Markt. Das Open Banking verbessert diese Lösungen, indem es eine größere Personalisierung des Dienstes ermöglicht und die Kundenprofile dank der Analyse von Kontodaten, die von der PSD2 geregelt wird, stärkt.
Nexi Partners:
Robo 4 Advisor
Robo 4 Advisor ist eine digitale Plattform, die dem Finanzberater oder Vermögensverwalter Portfoliosimulationen und Anlagetipps zur Verfügung stellt, um die Rendite der Kundenportfolios zu optimieren.
Robo 4 Advisor „ersetzt“ den Verwalter bei der Durchführung von zeitaufwendigen Aktivitäten wie der Analyse und Erstellung von Zielportfolios, wodurch seine Zeit für die Beratung einer größeren Anzahl von Kunden frei wird und die Produktivität des Netzwerks gesteigert wird.
Diese Lösungen, beginnend mit der von der Bank definierten Anlagestrategie, analysieren, konstruieren und balancieren die Portfolios der Kunden und bieten dem Vermögensverwalter Beratung über ein intuitives Frontend und Finanzanalysen für die Kernteams von Marketing Intelligence.
Das Open Banking verbessert diese Lösungen, indem es eine größere Personalisierung des Dienstes ermöglicht und die Kundenprofile dank der Analyse von Kontodaten, die von der PSD2 geregelt wird, stärkt.
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Investment Tools
Die Digitalisierung von Finanzdienstleistungen ist ein stetig wachsender Trend, insbesondere bei jüngeren Generationen. Die Anlageinstrumente der Nexi Open-Partner bieten den Banken die Möglichkeit, innovative Spar- und Investitionsdienstleistungen für ihre Kunden in ihr digitales Angebot zu integrieren und so auch die jüngsten Kunden zu erreichen, die zunehmend die Kontrolle über ihre Finanzen in Reichweite ihres Smartphones haben möchten.
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