Compliance-Plattform
Unsere Compliance-Plattform für Finanzintermediäre ist modular, unabhängig und in der Lage, regulatorische Verpflichtungen zu erfüllen und die Reputation von Investmentbanken zu stärken. Unsere Compliance-Plattform bietet einen zentralen Überblick über das Anlageverhalten, sowohl auf der Ebene der einzelnen juristischen Personen als auch auf der Ebene der Bankengruppe.
Erfüllung der regulatorischen Vorschriften und Meldung an die zentrale Meldestelle (UIF - Unità di Informazione Finanziaria) für Italien
- Einziges Computerarchiv
Es ist das wichtigste Instrument bei den von den Aufsichtsbehörden vorgeschriebenen Maßnahmen zur Erfüllung der Sorgfaltspflichten gegenüber den Kunden der Finanzintermediäre.
- KYC
Banken und Finanzinstituten steht eine umfassende End-to-End-Lösung zur Verfügung, um den gesamten Know Your Customer-Prozess zu verwalten: Die Software führt Kontrollen während der Kundenakquise und im kontinuierlichen Due Diligence-Prozess durch, um Personen mit hohem Risiko zu identifizieren, wie z.B. PEP (Politically Exposed Persons) und andere Personen und Organisationen, die Sanktionen unterliegen. Die Lösung kann im Stand-Alone-Modus oder in die Compliance Services Suite integriert werden.
- AML
Die Anti-Geldwäsche-Lösung effektiv überwacht Kundentransaktionen mithilfe von historischen Analysen, Gruppenprofilen und Forschungsszenarien mit dem Ziel, Geldwäscheaktivitäten zu identifizieren. Es ist ein Suchsystem, das darauf abzielt, Geldwäsche zu erkennen und zu verhindern; dabei wird eine risikobasierte Methode zur Überwachung verdächtiger Transaktionen verwendet. Das Produkt wendet fortschrittliche Datenverarbeitungsprozesse und Szenarioanalysen auf Kundendaten an, um verdächtiges Verhalten automatisch zu identifizieren und aufzuzeichnen.
- Embargo
Ermöglicht die Identifizierung von Personen und Organisationen, die Sanktionen unterliegen. Identifiziert und blockiert alle Transaktionen von und zu Einzelpersonen und Organisationen auf Sanktionslisten oder Sperrlisten.
Erfüllung der regulatorischen Vorschriften und Mitteilungen an die italienische Steuerbehörde (Agenzia delle Entrate)
- Register der kontinuierlichen Beziehungen
Vollständige Verwaltung der regelmäßigen Kommunikation über die Kundenbeziehungen des Finanzintermediärs an die Agenzia delle Entrate. Die periodische Mitteilung (Register der kontinuierlichen Beziehungen) bezieht sich auf alle Beziehungen mit Kunden, die im Allgemeinen durch eine einzige Vertragsbeziehung gekennzeichnet sind, die als Ausübung der institutionellen Tätigkeit des finanziellen Akteurs gilt, wie Einzahlungen, Abhebungen oder Überweisungen von Geld o.ä.
- Finanzermittlungen
Vollständige Verwaltung des Informationsaustauschs zwischen Finanzintermediär und Agenzia delle Entrate im Zusammenhang mit steuerlichen Untersuchungen. Das Modul Finanzermittlungen besteht aus einer einzigen IT-Struktur, die von den verschiedenen Teilsystemen unabhängig ist, und einem Repository, in dem alle für die Untersuchung erforderlichen Daten konvergieren, die normalerweise in den verschiedenen Anwendungen verborgen sind.
- Steuermonitoring
Es erleichtert die Verwaltung des gesamten Prozesses der Meldung von Überweisungen von Zahlungsmitteln ins oder aus dem Ausland durch Finanzintermediäre an die Agenzia delle Entrate.
- Salden und Bewegungen
Vollständige Verwaltung der jährlichen Kommunikation an die Agenzia delle Entrate der Bestände der Beziehungen, die der Finanzintermediär mit seinen Kunden unterhält. Das Archiv der Finanzberichte teilt die Anfangs- und Endbestände der mit der Kundschaft unterhaltenen Beziehungen und die Gesamtzahl der im Berichtsjahr durchgeführten Bewegungen mit.
- SIRON FATCA
Lösung für die Kundenüberprüfung und -berichterstattung gemäß den Bestimmungen der amerikanischen IRS. Die sich aus dem FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) ergebenden Anforderungen verpflichten Finanzintermediäre, neue und bestehende Kunden auf ihre mögliche Besteuerung in den USA zu überprüfen.
Quick Links